兴业银行呼和浩特分行成功拦截"病危缴费"诈骗案，守护客户资金安全
蒙网
2025-05-26 14:40:02
2025年5月7日，兴业银行呼和浩特分行下辖包头青山支行凭借智能风控系统与员工专业研判，成功拦截一起以"ICU病危缴费"为幌子的诈骗资金转移案件，避免客户1.5万元资金损失，展现了金融机构在反诈防线中的关键作用。
当日18时，兴业银行青山支行柜台正在有序处理日终业务，一阵急促的电话铃声响起，工作人员接起电话得知分行转来一起紧急投诉需要处理。投诉客户陈某说：“我在甘肃医院，山西朋友刚给我转入一笔救命钱，账户就被管控了。钱要交到甘肃医院救治危重病人，如果不按时交钱，医院会停止用药”。陈某的话语中充满了焦急。接到投诉后，鉴于事态的严重性，兴业银行包头分行运营管理部、青山支行立刻启动紧急响应机制，多条线、部门联动，通过智能风控系统发现该账户在17:35入账后即触发异常交易预警。经核查，客户提供的医疗证明存在多重疑点：就诊卡信息模糊、ICU设备与标准配置不符、医院系统无患者信息记录，且客户多次无法提供完整凭证。尽管面临"生命第一"的压力，该行坚持合规底线，在公安反诈中心协助下，最终确认该账户因涉诈已被有权机关冻结，及时阻断资金转移。
事后查明，市民魏某受虚假贷款广告诱导，将10万元转入诈骗账户后，犯罪团伙通过"分拆转账+虚构紧急场景"实施二次诈骗。陈某账户中的1.5万元正是被切割的涉诈资金，其伪造病危场景、以诉讼威胁施压等行为，暴露出诈骗产业链的"小额测试-分散洗白"套路。该行通过技术手段识别图像处理痕迹、交叉验证交易记录，为警方处置争取了黄金时间。
该事件折射出当前诈骗手段的隐蔽性升级。此次事件中，该行通过2小时的多部门协作，既坚守合规要求，又以人性化服务安抚客户情绪，为同类事件处置提供了"技术+温度"的范本。目前，该行已将此案纳入员工培训体系，持续强化一线人员风险识别能力。作为金融安全守护者，兴业银行呼和浩特分行始终秉持"以客户为中心"理念，用专业能力践行社会责任，切实筑牢人民群众资金安全屏障。
